杏彩体育社科院法学研究所赵磊：个案应当重视裁判公正避免司法监管化

　　杏彩体育近年来，金融监管部门高度重视中小金融机构的公司治理工作，并把银行、保险、信托等机构的股东股权乱象治理，作为防范化解金融风险的“牛鼻子”来抓。数据显示，2020年至2022年，原银保监会已清退违法违规股东3600多个，转出违规股权270亿股。12月22日，21世纪经济报道旗下南方财经法律研究院举办了“金融机构股东清理的市场化法治化探索闭门研讨会”，邀请专家学者和业界精英共同探讨相关议题。

　　中国社会科学院法学研究所商法研究室副主任赵磊研究员指出，很多情况下，金融机构出现风险问题并不是立法不完备的问题，而是执法是否严格、监管是否到位的问题。

　　就法律关系方面，赵磊认为，事实上我国的《公司法》有广义与狭义之分，狭义的《公司法》特指《中华人民共和国公司法》，广义的《公司法》指除这部法律之外的“特殊《公司法》”，比如《商业银行法》、《证券法》、《信托法》等。

　　“金融监管的问题，不是简单的《公司法》的问题。监管的规范性文件无法和《公司法》平起平坐，但又是金融类公司在运行中的重要依据，甚至比一些普通法律效力还高。我经常开一句玩笑话，效力层次越低的法律文件，它的效率反而越高。在立法层次上，这些较低的部门规章、通知、办法，有时在监管中起到很大的作用。”赵磊说道。

　　谈及如股东无法确认为自有资金，或者通过虚假注资或循环注资等方式获得的股权该如何处理这一问题时，赵磊表示，这一问题需要具体问题具体分析。《公司法》关于资本、股东出资、实际出资人和名誉出资人等问题都有相关的司法解释。但具体到金融机构，也要看行业相关的“特殊《公司法》”是否有相关规定。这既是某种程度上的法律要求，也是监管要求，两者是分不开的。

　　此外，在研讨会上，赵磊还谈到，当前仍然需要注意一个倾向就是“监管司法化、司法监管化”。赵磊认为，宏观政策与行业发展方向是非常重要的，但不能在个案中过多地关注宏观政策，人民法院应当重视个案的裁判公正杏彩体育。“试图通过个案的裁判来达到矫正整个行业的不端行为，可能会导致司法监管化。反过来，监管部门也不要做一个裁判者，特别是不能就个例的问题简单表态。”赵磊谈到。